Lupa Kata Sandi? Klik di Sini

atau Masuk melalui

Belum Memiliki Akun Daftar di Sini


atau Daftar melalui

Sudah Memiliki Akun Masuk di Sini

Konfirmasi Email

Kami telah mengirimkan link aktivasi melalui email ke rudihamdani@gmail.com.

Klik link aktivasi dan dapatkan akses membaca 2 artikel gratis non Laput di koran dan Majalah Tempo

Jika Anda tidak menerima email,
Kirimkan Lagi Sekarang

Mengenal Skema Ponzi dan Ciri-Cirinya yang Harus Dihindari

Reporter

Editor

Laili Ira

image-gnews
Saat ini, kita sering melihat banyak insiden penipuan yang mengaku sebagai investasi, salah satunya adalah skema Ponzi. Berikut penjelasannya. Foto: Canva
Saat ini, kita sering melihat banyak insiden penipuan yang mengaku sebagai investasi, salah satunya adalah skema Ponzi. Berikut penjelasannya. Foto: Canva
Iklan

TEMPO.CO, JakartaPenting bagi calon investor untuk mendalami pengetahuan mereka sebelum memutuskan untuk berinvestasi guna menghindari risiko terjebak dalam skema Ponzi.

Meskipun kesadaran masyarakat mengenai pentingnya investasi meningkat, tidak sedikit juga masyarakat yang kurang teliti dalam memilih investasi. 

Banyak orang tergoda oleh iming-iming tingkat pengembalian yang tinggi, tanpa melakukan penelitian lebih lanjut terkait kredibilitas dan legalitas perusahaan investasi yang bersangkutan.

Akibatnya, masyarakat dapat mengalami kerugian finansial karena mereka menjadi korban penipuan. Tanpa mereka sadari, mereka terjerat dalam penawaran investasi yang sebenarnya menerapkan skema Ponzi. 

Untuk menghindari risiko ini, sangat penting bagi setiap orang untuk lebih berhati-hati. Maka ada baiknya untuk memahami pengertian dan ciri-ciri dari skema Ponzi.

Pengertian Skema Ponzi

Skema Ponzi merupakan taktik investasi palsu yang memberikan keuntungan kepada para investor bukan melalui hasil operasional bisnis yang sah, melainkan dengan cara merekrut anggota baru. 

Bisnis yang mengikuti model Ponzi akan mengalami keruntuhan ketika mereka tidak lagi bisa merekrut anggota baru sehingga arus dana terhenti, mengakibatkan perusahaan tidak mampu membayar keuntungan kepada para investor.

Asal usul Skema Ponzi dapat ditelusuri kembali hingga tahun 1920 ketika Charles Ponzi memperkenalkannya di Amerika Serikat. Ponzi akhirnya ditangkap dan dipenjarakan setelah menimbulkan kerugian sekitar $20 juta dolar bagi para pendana.

Penipuan berkedok investasi yang menawarkan potensi penghasilan besar masih terus merajalela dan menarik minat masyarakat Indonesia. 

Para pelaku selalu berupaya berubah dan mengembangkan berbagai strategi untuk mengemas bisnis mereka dengan tampilan yang berbeda, meskipun pada dasarnya tetap menggunakan skema Ponzi. 

Mereka berhasil meyakinkan masyarakat dengan janji-janji keuntungan besar dalam waktu singkat. Namun, alih-alih memperoleh keuntungan, banyak yang malah terperangkap dan menjadi korban dari praktik penipuan ini.

Ciri-Ciri Skema Ponzi 

Skema Ponzi Skema Ponzi adalah bentuk penipuan investasi yang memiliki ciri-ciri seperti di bawah ini:

1. Janji Keuntungan Besar dengan Resiko Minim 

Salah satu tanda utama skema Ponzi adalah janji keuntungan fantastis kepada para anggota. Pelaku bisnis dengan skema ini sering kali mahir dalam berbicara dan menawarkan profit menggiurkan. 

Mereka sering menampilkan testimoni positif dari anggota sebelumnya untuk memikat orang lain agar bergabung.

2. Bisnis Tanpa Legalitas atau Kredibilitas 

Skema Ponzi adalah bentuk penipuan di mana kejelasan terkait operasi bisnis, laporan keuangan, dan strategi sangat meragukan. 

Iklan
Scroll Untuk Melanjutkan

Meskipun pemilik bisnis mungkin memberi tahu jenis bisnis yang dijalankan, mereka terus menerus menjual impian dan janji manis untuk mengajak lebih banyak orang bergabung.

3. Penerapan Uang Keanggotaan atau Pendaftaran 

Keuntungan dalam skema Ponzi berasal dari uang yang diinvestasikan oleh anggota baru, yang kemudian dibayarkan kepada anggota lama sebagai profit. 

Sebagian uang juga diambil oleh pemilik bisnis. Anggota yang merekrut orang baru juga berpotensi mendapatkan komisi.

4. Tidak Ada Produk yang Jelas untuk Dijual 

Produk yang dijual dalam skema Ponzi seringkali tidak jelas atau hanya merupakan alasan semata. 

Kadang-kadang, pemilik bisnis hanya menciptakan cerita untuk membujuk anggota agar merekrut lebih banyak orang. Bisnis semacam ini seringkali tidak memiliki izin resmi untuk berjualan.

5. Keterlibatan Tokoh Terkenal 

Untuk menarik lebih banyak anggota, pelaku skema Ponzi mungkin membayar tokoh masyarakat, public figure, atau orang berpengaruh lainnya untuk mendukung bisnis mereka, seringkali disebut sebagai endorse.

6. Pencairan Dana Tertunda 

Skema Ponzi seringkali memiliki saat-saat tertentu ketika bisnis akan berakhir. Pada saat ini, pemilik bisnis dapat menjadi sulit dihubungi atau bahkan melarikan diri, membawa uang yang terkumpul.

7. Janji Profit Lebih Tinggi untuk Mencegah Pengunduran Diri 

Pemilik bisnis skema Ponzi selalu mencoba mencegah anggota agar tidak keluar. Saat anggota ingin berhenti, mereka sering kali menjanjikan profit yang lebih tinggi untuk mempertahankan mereka.

Contoh Skema Ponzi

Terdapat beberapa contoh skema Ponzi di Indonesia yang telah diungkap oleh OJK. Skema penipuan semacam ini telah ada di Indonesia sejak tahun 1990-an. Berikut beberapa contoh perusahaan yang terlibat:

  1. PT. MeMiles
  2. Golden Traders Indonesia (GTI) Syariah
  3. Virgin Gold Mining Corporation (VGMC)
  4. Manusia Membantu Manusia (MMM)
  5. Abu Tours
  6. First Travel Anugerah Karya Wisata
  7. Pandawa Group
  8. PT. Qurnia Subur Alam Raya (QSAR)

Ketika tidak ada lagi anggota baru yang bisa direkrut dan semua anggota mencapai level tertinggi, bisnis semacam ini secara otomatis akan mengalami kebangkrutan. 

Oleh karena itu, sangat penting untuk waspada terhadap investasi yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan dan selalu melakukan due diligence sebelum berinvestasi.

KAYLA NAJMI IHSANI

Pilihan Editor: Makna 4 Warna pada Bendera Palestina: Hitam,Putih, Hijau, Merah

Iklan



Rekomendasi Artikel

Konten sponsor pada widget ini merupakan konten yang dibuat dan ditampilkan pihak ketiga, bukan redaksi Tempo. Tidak ada aktivitas jurnalistik dalam pembuatan konten ini.

 

Video Pilihan


BPS Sebut Inflasi Terdongkrak Harga Emas, Analis: Bukti Masyarakat Khawatir Kondisi Ekonomi

4 jam lalu

Suasana penjualan perhiasan emas di pasar Kebayoran, Jakarta, Jumat, 1 November 2024. TEMPO/Tony Hartawan
BPS Sebut Inflasi Terdongkrak Harga Emas, Analis: Bukti Masyarakat Khawatir Kondisi Ekonomi

Analis sekaligus Direktur PT Laba Forexindo Berjangka, Ibrahim Assuaibi, menilai adanya inflasi harga emas menunjukkan adanya kekhawatiran dari masyarakat terhadap kondisi ekonomi global belakangan hari.


Sinergi Pemerintah dan Apindo, Perkuat Daya Tarik Investasi Sesuai Indikator B-Ready Bank Dunia

1 hari lalu

Direktur Deregulasi Penanaman Modal kementerian Investasi dan Hirilisasi BKPM Dendy Apriandi (tengah) dan Bidang Pembangunan Berkelanjutan (SDG`S) APINDO Elim Sritaba (kanan) dalam acara Ngobrol Tempo dengan tema Rapor Kemudahan Berusaha Indonesia oleh Bank Dunia di Gedung Tempo, Palmerah, Jakarta Selatan, Selasa, 29 Oktober 2024. Dok. Tempo
Sinergi Pemerintah dan Apindo, Perkuat Daya Tarik Investasi Sesuai Indikator B-Ready Bank Dunia

Laporan B-Ready menjadi panduan bagi pemerintah terus memperbaiki regulasi. Apindo juga siap berkolaborasi dalam mempermudah proses investasi, demi mencapai target pertumbuhan ekonomi 8 persen.


Ini Alasan Seri iPhone 16 Dilarang Diperjualbelikan di Indonesia

1 hari lalu

Apple iPhone 16 Pro Max dipajang di sebuah toko menjelang peluncuran penjualan smartphone seri iPhone 16 baru, di Moskow, Rusia 20 September 2024. REUTERS/Evgenia Novozhenina
Ini Alasan Seri iPhone 16 Dilarang Diperjualbelikan di Indonesia

Pelarangan seri iPhone 16 diperjualbelikan di Indonesia bermula ketika Apple belum menuntaskan komitmen investasinya di Indonesia.


Pemprov Jateng Tawarkan 17 Peluang Investasi Kepada Investor

3 hari lalu

Pemprov Jateng Tawarkan 17 Peluang Investasi Kepada Investor

Penjabat Gubernur Jawa Tengah, Nana Sudjana mengatakan, Pemerintah Provinsi Jawa Tengah mendorong pertumbuhan ekonomi yang berkelanjutan dan ramah lingkungan dengan menawarkan 17 peluang investasi kepada investor.


Membedah Posisi Investasi Indonesia dalam Laporan B-Ready Bank Dunia

3 hari lalu

dok. @NgobrolTempo
Membedah Posisi Investasi Indonesia dalam Laporan B-Ready Bank Dunia

Acara Ngobrol@tempo akan mengupas bagaimana posisi Indonesia dalam laporan B-Ready yang dibuat oleh Bank Dunia.


Yenny Wahid Ungkap Ada Atlet Panjat Tebing Terjerat Judi Online dan Investasi Bodong Lebih dari Rp100 Juta

3 hari lalu

Direktur Pengembangan BEI, Jeffrey Hendrik bersama Ketua Umum FPTI, Yenny Wahid ditemui di Gedung BEI pada Selasa, 29 Oktober 2024. TEMPO/Hammam Izzuddin
Yenny Wahid Ungkap Ada Atlet Panjat Tebing Terjerat Judi Online dan Investasi Bodong Lebih dari Rp100 Juta

Ketua Umum Federasi Panjang Tebing Indonesia (FPTI), Yenny Wahid, mengatakan ada sejumlah atlet panjang tebit yang terjerat berbagai mekanisme investasi bodong hingga judi online.


Pengertian Sertifikat TKDN yang Membuat iPhone 16 Belum Bisa Dijual di Indonesia

3 hari lalu

Pengertian Sertifikat TKDN yang Membuat iPhone 16 Belum Bisa Dijual di Indonesia

Sertifikat TKDN tidak melulu soal menggunakan komponen bahan lokal, ada skema lainnya. Apa yang belum ditempuh Apple hingga iPhone 16 terganjal?


Tunggu Komitmen Investasi, Pemerintah Belum Beri Lampu Hijau Penggunaan iPhone 16 di Indonesia

4 hari lalu

Orang-orang mengantre di toko Apple saat ponsel seri terbaru iPhone 16 mulai dijual, di Beijing, Cina, 20 September 2024. REUTERS/Florence Lo
Tunggu Komitmen Investasi, Pemerintah Belum Beri Lampu Hijau Penggunaan iPhone 16 di Indonesia

Pemerintah masih belum memberi lampu hijau untuk penjualan dan penggunaan iPhone 16 di Indonesia karena masih menunggu realisasi komitmen investasi.


Prabowo soal Makan Bergizi Gratis: Yang Tidak Setuju Jangan Ikut Pemerintahan Saya

4 hari lalu

Menu uji coba makan siang bergizi gratis oleh Pemerintah Provinsi DKI Jakarta nasi, pisang, ayam tepung dan sayur sawi putih di SDN Cideng 07, Gambir, Jakarta Pusat pada Senin, 19 Agustus 2024. TEMPO/Desty Luthfiani.
Prabowo soal Makan Bergizi Gratis: Yang Tidak Setuju Jangan Ikut Pemerintahan Saya

Presiden Prabowo Subianto wanti-wanti orang yang tak mendukung makan bergizi gratis jangan gabung pemerintahannya.


Profil Muliaman Hadad, Eks Bos OJK yang Ditunjuk Prabowo Jadi Kepala BP Investasi Danantara

4 hari lalu

Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan, Muliaman D. Hadad saat memberi sambutan dalam acara Ngobrol@Tempo di Main Hall Bursa Efek Indonesia, Jakarta, 17 November 2016. Tempo/Ilham Fikri
Profil Muliaman Hadad, Eks Bos OJK yang Ditunjuk Prabowo Jadi Kepala BP Investasi Danantara

Muliaman Hadad merupakan Ketua Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebelum ditunjuk Presiden Prabowo Subianto untuk mengelola investasi di luar APBN.