INFO BISNIS - Tujuan perusahaan dalam pengelolaan likuiditas adalah penggunaan dana internal yang efisien guna mengoptimalkan modal kerja. Untuk mencapai tujuan tersebut, salah satu teknik yang banyak digunakan adalah pengkonsentrasian dana.

Cara yang paling sering digunakan perusahaan, yaitu dengan menyederhanakan struktur rekeningnya. Contoh, perusahaan yang semula memiliki banyak rekening, berfungsi sebagai rekening penerimaan dan pembayaran masing-masing cabang, cenderung akan menggabungkan rekening tersebut menjadi satu rekening yang dipakai bersama. Hanya saja, teknik ini sulit diimplementasikan karena kesulitan dalam mengidentifikasi aktifitas transaksi masing-masing cabang.

Untuk itu, Bank Mandiri menawarkan sebuah solusi, dengan menggunakan Cash Concentration. Perusahaan dapat melakukan pengkonsentrasian dana walaupun cabang tetap menggunakan rekening yang berbeda untuk bertransaksi. Dengan Cash Concentration maka dana dari rekening masing-masing cabang otomatis akan dikonsentrasikan ke rekening induk dengan kriteria dan jadwal (schedule) yang ditentukan sendiri oleh perusahaan.

Perusahaan dapat menentukan sendiri skenario pengkonsentrasian dana dengan menetapkan batasan dana maksimum atau minimum setiap rekening. Jika rekening cabang telah melampaui batasan maksimum yang ditetapkan, maka akan dipindahkan ke rekening induk. Sebaliknya, jika rekening cabang kurang dari batasan minimum, maka dana rekening induk akan dipindahkan ke rekening dimaksud agar sesuai dengan batasan minimum saldo.

Perusahaan juga dapat menentukan jadwal (schedule) pengkonsentrasian dana dengan beberapa pilihan yang disediakan yaitu harian, mingguan atau bulanan. Bahkan sistem juga memberikan opsi untuk waktu, sehingga Perusahaan dapat menentukan jadwal pengkonsentrasian sesuai dengan kebutuhan operasionalnya.

Dengan menggunakan layanan Cash Concentration, maka Perusahaan dapat menggunakan dana internal dengan lebih efisien dan mengoptimalkan modal kerjanya dengan tetap memberikan fleksibilitas dalam operasionalnya.

Untuk mendapatkan layanan ini tidaklah sulit, perusahaan cukup memiliki rekening dan menggunakan Mandiri Cash Management. Untuk informasi lebih lanjut silahkan menghubungi email : collection.cashmanagement@bankmandiri.co.id

(*)